blockchain afrique réglementation

La plupart des pays africains sont confrontés à de nombreuses difficultés avec des systèmes financiers coûteux en raison des différentes devises, des systèmes de réglementation et des taux de change entre les pays africains. Certains pronostics avancent que la blockchain pourrait entraîner la fin des banques telles que nous les connaissons. Elle permettrait non seulement aux entreprises de mieux remplir leurs obligations de moyens concernant le respect des droits humains sur toutes leurs chaines d’approvisionnement et de valeurs, mais aussi, et de façon plus … Le Ghana pays d’Afrique de l’Ouest, au nord du golfe de Guinée a un développement assez particulier. La forte activité d’échange La connaissance est le pouvoir. La blockchain s’intègre dans cette démarche », explique Philippe Lalère, directeur marketing de Cofigeo. La ville de Wa, par exemple, dans la région Nord-Ouest du pays, a un taux de pauvreté oscillant entre 81% et 92%. L’Afrique du Sud est l’un des plus grands marchés de cryptomonnaies d’Afrique. Nigeria Dans un rapport récent , la Securities and Exchange Commission du Nigéria a officiellement publié des directives réglementaires pour les monnaies numériques et les entreprises ou startups basées sur la cryptographie. 25.02.2021 Category: Dernières nouvelles. NexChange est ravi de présenter la Semaine africaine de la blockchain 2021, qui aura lieu en juin 2021. Passer au contenu. NexChange Group, un écosystème de blockchain et un venture builder, et MARITA Group, un conglomérat africain, combineront leurs forces pour organiser ce sommet virtuel.L'événement mettra en vedette des décideurs et des acteurs clés de l'industrie qui contribuent à la réglementation, à l'application, à l'investissement et à l'éducation dans de nombreux pays africains. Zoll & Legal est un Cabinet de Consultants spécialisé en DOUANE, CHANGE (relations financières avec l’étranger), M.I.C.E. Grâce à la popularité croissante des crypto-monnaies, les régulateurs financiers en Afrique du Sud ont publié plus tôt cette année un document de politique avec plus de 30 recommandations sur la façon de réguler la crypto-monnaie et d’autres services de blockchain connexes. Elle recommande aux Etats d’assujettir les Virtual Asset Service Provider (VASP) à la réglementation anti-blanchiment. En dépit de précédents dans le manque de maîtrise, en Afrique, de certaines technologies, la blockchain a été adoptée avec succès et positionne ainsi le continent à l’avant-garde de l’innovation. 08/09/2016. Dans un environnement où la clarté de la réglementation reste à la traîne aux États-Unis, le flux des opérations de fusions-acquisitions afflue vers l'Asie-Pacifique, l'Europe, le Moyen-Orient et l'Afrique. L'Afrique, un continent prêt à se réinventer grâce à la "blockchain". Source: Adobe/skazar. Le rapport de recherche 2021 « Global Blockchain pour les applications d’entreprise marché » fournit une étude approfondie de la dynamique globale du marché Blockchain pour les applications d’entreprise et des tendances du marché en termes de divers segments et perspectives régionales pour la période allant jusqu’en 2028. Globalement, l’Amérique du Nord reste la plus active, malgré la baisse significative. Les échanges sont sécurisés par l\'usage d\'algorithmes de cryptographie. Pour l’AMF, l’avenir est dans la blockchain réglementée. Le lac de Tunis. Pour l’AMF, l’avenir est dans la blockchain réglementée. Contourner l’interdiction en vigueur reste simple : un bon VPN, … Au début du mois de mars, certains des esprits les plus brillants du monde de la chaîne de blocs se sont joints à des représentants des industries financières, juridiques et technologiques mondiales pour discuter de … Quatre présentations de l’AMF, le FSB, l’ACPR et la regtech Scorechain illustreront cette thématique. Ces six références ont été construites avec l’objectif d’y intégrer la blockchain. Elle apporte à ses utilisateurs confiance, sécurité et transparence ; et entre ainsi en parfaite résonance avec la … ArticlesSimilaires. Dans le cadre du programme européen Horizon 2020, l’Université Paris 1 Panthéon Sorbonne et l’ACPR organisent une série de webinaires sur le thème « blockchain et risques ». En prévision de la nouvelle réglementation, des startups de Blockchain et des entreprises établies se sont installées au Liechtenstein. Selon un rapport de 2015 de la banque Santander, l’utilisation de la blockchain pourrait faire économiser aux banques 15 à 20 milliards de dollars par an d’ici 2022, grâce à la réduction des « coûts d’infrastructure liés aux paiements internationaux, au trading et à la mise en conformité ». La blockchain et le droit de la preuve L’appréciation souveraine des juges de la preuve blockchain Les données issues de la blockchain sont certifiées grâce au protocole et au système de fonctionnement de cette dernière. La première Semaine africaine de la blockchain aura lieu du 28 juin au 1er juillet 2021. Lancez rapidement et à moindre coût une plateforme de crowdfunding, de crowdinnovation ou de digitalisation financière intégrant un système de paiement et la technologie Blockchain. réglementation permettant daccélérer l¶adoption de Blockchain dans le système bancaire et financier, et plus généralement dans l¶économie européenne. Le potentiel de la blockchain La blockchain : les enjeux et défis d’une technologie au potentiel immense dimanche 30 avril 2017. Environ 60 à 70% de l’Afrique subsaharienne est considérée comme non bancarisée par la Banque mondiale. La troisième séance se déroulera le 9 février et sera consacrée à la réglementation. Il convient de noter que cette modification législative ne … on 20/01/2021 16/03/2021 par Laurent Lanzini Laisser un commentaire. ‘‘Aujourd’hui, les actifs blockchain ne sont pas considérés comme des titres financiers. L’objectif du document d’orientation était d’assurer le respect des normes de crypto-monnaie adoptées par le Groupe d’action … Le rapport révèle la part de marché, le volume, […] Cette conférence est désormais à (re)découvrir en ligne. Du 1er au 3 avril 2019. Principe d’équivalence de l’enregistrement dans la blockchain par rapport à l’inscription en compte des titres financiers Pour comprendre la portée de cette réforme qui peut paraître de prime abord technique, il convient de faire un bref retour en arrière sur la représentation juridique des titres financiers en droit français. Enfin, on ne peut pas mentionner la blockchain en Afrique sans parler des initiatives innovantes mises en place par certains protocoles dans certains pays de cette région du monde. A ne pas manquer sur BBC Afrique : ... adopter la technologie blockchain … Malgré cela, la Banque Centrale du Kenya (CBK) et l’Autorité des Marchés Financiers (CMA) ont quand même décidé de s’investir au sujet du bitcoin et l’ensemble des cryptomonnaies. En 2020, il a atteint près d’un million de nouveaux clients. Il n’en reste pas moins que la blockchain va bouleverser les modèles d’affaires des assureurs, modifier les principes de la mutualisation et changer les fonctions et les compétences de milliers de salariés. Finyear – le 20 janvier 2021 : La technologie de rupture blockchain apporte des innovations dans certaines opérations telles que les security token offering (STO) et la monnaie digitale de banque centrale (MDBC). L'afrique utilise concrètement la technologie BlockChain au moins depuis 2014. Amérique du Nord, Asie-Pacifique, Europe, Amérique du Sud, Moyen-Orient et Afrique.-Les chapitres 7-26 se concentrent sur le marché régional. Le grand potentiel de la Blockchain en Afrique. L’Afrique du Sud va accueillir le 1 er au 3 mars prochain à Johannesburg à la Blockchain Africa Conference 2017. Conférence - Quelle législation pour que la France devienne une « Blockchain Nation » ? Une avalanche d’infos rendue possible par la blockchain, un système de sécurisation des données. L’idée fait florès. Partout dans le monde, de grands groupes informatiques comme IBM food trust, mais aussi des start-up, se sont emparés de la technologie pour l’appliquer aux filières alimentaires. Il examine la taille de l’activité Blockchain dans l’industrie pharmaceutique d’ici 2020 tant en volume qu’en valeur, les différents segments de clientèle et les habitudes d’achat de Blockchain dans l’industrie pharmaceutique, la concurrence et l’environnement économique en termes de barrières à l’entrée et de réglementation. Harmoniser les réglementations pour dynamiser la fintech en Afrique. Le plus grand exchange du pays, Luno, a connu une croissance régulière de ses clients. Blockchain, l’Afrique à l’avant-garde de l’innovation. Leurs rôles sont essentiels pour un déploiement réussi de la blockchain sur le continent. Après l’Afrique du Sud, la plate-forme devrait être lancée au Zimbabwe et en Ouganda. La rencontre a été l'occasion de déterminer la nature de la réglementation pour se prémunir contre une utilisation abusive de la crypto monnaie dans la région. L’ambition des co-hôtes est de faire de l’Africa Blockchain Week la plateforme clé de dialogue et de mise en réseau entre tous les acteurs de … Une avalanche d’infos rendue possible par la blockchain, un système de sécurisation des données. L’Afrique du Sud va accueillir le 1 er au 3 mars prochain à Johannesburg à la Blockchain Africa Conference 2017. Fortuné B. Ahoulouma & Fabien Lawson Article initialement publié à La Tribune Afrique du 03/07/2018 La blockchain ouvre la voie à diverses applications aux fonctionnalités nombreuses au titre desquelles figurent l’enregistrement et le transfert de certains types de valeurs mobilières auxquels devraient s’intéresser les Etats-membres de l’OHADA, non seulement dans […] Ce forum rassemblant les acteurs de la fintech a pour but de faire évoluer la réglementation en l’adaptant au développement de ces jeunes pousses. » Et bien entendu, la réglementation est essentielle pour soutenir le développement d’une nouvelle catégorie d’actifs. Jeudi 1 er mars 2018, Cédric Atangana, Olivier Wybo, Vincent Samba, Michèle Abraham et Marc Durand intervenaient à La Maison du Barreau pour présenter les bases juridiques et pratiques de la blockchain en Afrique. . Il est important de noter que « si des progrès ont été réalisés, il reste encore beaucoup à faire pour accélérer la croissance des fintechs en Afrique », selon Zied Loukil. Le travail a été entrepris au printemps 2019 avec Crystalchain qui a fourni l’expertise et la technologie. Le plus grand exchange du pays, Luno, a connu une croissance régulière de ses clients. Elle a ensuite recommandé l’utilisation de la blockchain dans les services publics. Blockchain : La réglementation rattrapera-t-elle l’innovation technologique ? Réglementation Construire et clarifier la ... le déploiement de l’électrification pour les 520 millions de personnes en Afrique Subsaharienne qui n’ont pas d ’accès à l’électricité. Afrique, dette, FMI, post-Covid, blockchain… ce pour quoi l’Agence Ecofin milite. Réseau de Centres d’Excellence de l’UIT en Afrique Ecole Supérieure Multinationale des Télécommunications Cours en ligne APPLICATIONS ET MODELES ECONOMIQUES DE LA BLOCKCHAIN 23 novembre – 19 décembre 2020 APERÇU / PLAN DU COURS DESCRIPTION DU COURS Cours Applications et modèles économiques de la Blockchain Objectifs La Blockchain, ou chaîne de blocs, … Mipise a développé une solution clé en main et modulable qui s'adapte aux besoins de votre projet. Alors que l’Autorité des marchés financiers (AMF) a traité un total de 30 demandes de renseignements en 2016, ce nombre était passé à 101 en 2017 et avait déjà atteint 50 au début de 2018. L’ordonnance n°2017-1674 adoptée le 8 décembre 2017 confère à l’inscription d’une émission ou d’une cession de titres dans une blockchain* (autrement appelée dans la terminologie juridique française Dispositif d’Enregistrement Electronique Partagé (DEEP)) les mêmes effets que l’inscription en compte de titres financiers. Certains pronostics avancent que la blockchain pourrait entraîner la fin des banques telles que nous les connaissons. Alors que d'autres pays explorent le DLT, d'autres l'interdisent, tandis que d'autres spéculent encore. Par ailleurs, elle rajoute que la garde est essentielle pour assurer la sécurité et la protection des biens numériques. L'AMF, l'autorité publique indépendante, n'est pas seulement le gendarme des mouvements financiers, garant du respect de la réglementation. L’instance a étendu leur champ d’application aux crypto-actifs. Trade and Development Bank, la banque de commerce et de développement de l’Afrique de l’est et australe et le groupe OCP annoncent 400 millions de dollars en transactions commerciales menées via la technologie blockchain, dont 270 millions de dollars ayant déjà été exécutés. La participation est gratuite et d’intérêt pour tous ceux qui contribuent à la réglementation, à l’application, à l’investissement et à l’éducation dans de nombreux pays africains. Le trading du bitcoin via la blockchain s’est pourtant largement répandu au Maroc. L’objectif de la réunion était de discuter des défis de supervision et de réglementation des actifs numériques tels que Bitcoin, Ethereum et autres crypto-monnaies. https://runningleanhq.com/.../reglementation-de-la-crypto-monnaie-en-afrique-du En Afrique Australe, l’Ouganda semblerait devenir d’ici peu la première nation à adopter une réglementation sur mesure pour l’utilisation du Bitcoin dans les transactions monétaires. Selon Bloomberg, certaines d’entre elles n’hésitent pas à déplacer leur siège . INTERVIEW. La blockchain a facilité une augmentation des transactions transfrontalières au profit de l'Ouganda. En parallèle, La Banque de France a créé le LAB, un espace de travail collaboratif dédié aux start-up de la fintech, notamment utilisant la technologie de blockchain, afin de réfléchir aux cadres et applications réglementaires. Les marchés africains de la cryptographie ont besoin de réglementation L’absence de réglementation sur ces grands marchés pousse les utilisateurs à adopter des transactions d’égal à égal et des alternatives commerciales souterraines, car les échanges cryptographiques traditionnels et d’autres plates-formes ouvertes rencontrent des obstacles pour régler les paiements impliquant des … L’implication de l’Afrique dans le marché des cryptomonnaies a augmenté depuis 2020, les volumes de recherche indiquant un intérêt accru. Avec le consortium, la réglementation ainsi que l’adaptation de la blockchain dans l’État doivent être avancées. VeChain a signé un protocole d’accord avec DNV GL et plusieurs autres partenaires en septembre dernier pour établir un écosystème durable basé sur la chaîne de blocs qui réduira les émissions de CO2 et protégera l’environnement de la République de Saint-Marin. La blockchain est une technologie permettant d\'effectuer et d\'enregistrer des transactions ordonnées sous format numérique dans un réseau décentralisé sans avoir recours à un tiers de confiance. La blockchain fait l’objet d’un très fort intérêt depuis quelques mois, tant du côté des banques que des banques centrales et des gouvernements. Dans l'ensemble, bien que ces grandes entreprises soient de plus en plus actives avec la blockchain, le marché est susceptible de voir de nombreux nouveaux arrivants dans un marché mondial qui devrait accumuler 20 milliards de … Certaines choses intéressantes se passent dans la blockchain en Afrique: ITEX, l’une des principales solutions de paiement en Afrique, et plus particulièrement au Nigéria, est présent dans plus de 23 pays d’Afrique et travaille actuellement sur une plate-forme de règlement panafricaine intégrée sur la blockchain. 2 minutes read . La réglementation des crypto-monnaies est un sujet d’actualité pour les gouvernements du monde entier. France: Une nouvelle réglementation pour les prestataires des services sur actifs numériques. L’idée fait florès. La FCA a également suivi la Blockchain, mais aucun projet de réglementation officielle n’a été élaboré. Paxful a annoncé son intention de créer un centre d’incubation de la blockchain à Lagos, au Nigéria, ainsi que de gérer des événements liés à la blockchain … L’AVCA publie un rapport sur les investissements en capital-risque en Afrique. La blockchain pourrait révolutionner l’économie en Afrique et y apporter la prospérité. En effet, la moitié sud côtière de l'État se débrouille plutôt bien alors que le nord est souvent négligé et oublié. Université Saint-Paul, campus principal, Limuru, Kenya. L’Afrique subsaharienne a sans aucun doute subi de nombreux revers réglementaires dans l’adoption des crypto-monnaies. Elle connectera le monde pour profiter d'une expérience virtuelle incroyable, sûre et pratique. La question de la déforestation en Afrique est l’un des problèmes critiques de notre époque qui nécessite un effort concerté de tous les niveaux des gouvernements et des citoyens. articles liés. Facebook Twitter Google+ LinkedIn Reddit WhatsApp Telegram Share via Email Print. Une opération de 400 millions de dollars avec la Banque de Commerce et de Développement de l'Afrique de l’est et australe (Trade and Development Bank). Marché mondial Blockchain dans la chaîne d’approvisionnement agricole et alimentaire Taux de croissance 2021, taille de l’industrie, part, demande, tendances, facteurs de croissance, principales entreprises, opportunités, SWOT d’ici 2030. Explorer le paysage des réglementations cryptographiques en Afrique subsaharienne. La blockchain serait en effet de nature à rendre caduques, en théorie, toutes les activités fondées sur l'existence d'un tiers de confiance, ce qui concerne un certain nombre de services financiers. La blockchain serait en effet de nature à rendre caduques, en théorie, toutes les activités fondées sur l’existence d’un tiers de confiance, ce qui concerne un certain nombre de services financiers. L'Afrique du Sud appelle à une réglementation progressive et structurée des cryptomonnaies Une volonté de réguler le secteur des cryptomonnaies Ce vendredi 11 juin, la Banque centrale sud-africaine a publié une étude sur le positionnement du pays au sujet des cryptomonnaies. Quatre présentations de l’AMF, le FSB, l’ACPR et la regtech Scorechain illustreront cette thématique. 08/09/2016. Lors du panel « Essor des fintech : comment encadrer sans décourager ? Nous ne voyons pas seulement des opportunités dans l’espace de paiement et l’inclusion financière, mais nous voyons une implication institutionnelle significative. La blockchain peut aider l’Afrique à concilier développement économique et respect, notamment par les entreprises, des droits fondamentaux des êtres humains. C’est le cas du Britannique Humaniq, qui a … Des initiatives similaires, cherchant à utiliser la blockchain à des fins d’inclusion financière, voient le jour à travers le monde. Dans cet article, nous étudions l\'impact de cette innovation sur l\'activité des intermédiaires financiers. L’Afrique dans son ensemble est le continent qui connaît la croissance la plus rapide en termes de volume d’échanges P2P. Bithub Africa existe depuis 2014, son objectif à long terme est de … Une réglementation sensée et responsable est donc la clé. Cet événement soutient les efforts des régulateurs africains pour adopter les réglementations requises pour adopter la blockchain et devenir un acteur mondial majeur dans les technologies qui sont considérées comme façonnant l’avenir. L’incertitude règne au sein des startups crypto présentes en Afrique du sud. Tandis que le Salvador va de l’avant avec ses plans d’adoption du Bitcoin (BTC), en Afrique, des signes indiquent que les politiques cryptos strictes pourraient céder la place à leur inclusion.. En Afrique du Sud, l’Intergovernmental Fintech Working GroupIntergovernmental Fintech Working Group Hier, le 2 mars 2020, le département du Trésor américain a rencontré les leaders de l’industrie des blockchains et des experts en conformité. Co-porteur de la Chaire « Blockchain & B2B Platforms », chercheur CNRS au Centre de recherche en économie et statistique de l’École Polytechnique à Paris, Julien Prat analyse pour LeBoursier la folie autour du Bitcoin. Et il continue de se développer indépendamment de toute réglementation. Certains pronostics avancent que la blockchain pourrait entraîner la fin des banques telles que nous les connaissons. La blockchain serait en effet de nature à rendre caduques, en théorie, toutes les activités fondées sur l’existence d’un tiers de confiance, ce qui concerne un certain nombre de services financiers. on 20/01/2021 16/03/2021 par Laurent Lanzini Laisser un commentaire. Source: Les Echos Le gouvernement français a fait de nouveaux progrès dans la mise en place d’une nouvelle réglementation pour les actifs … Pour le professeur, l’engouement des institutionnels pousse la valeur, mais la technologie Blockchain recèle le véritable potentiel sous-jacent. Laisa Lopes décembre 27, 2019. Selon le «Guide sur la blockchain et la crypto-monnaie en Afrique» de Baker McKenzie, les décideurs africains ont des points de vue mitigés qui varient grandement pour la réglementation de la blockchain et de la crypto. En 2020, il a atteint près d’un million de nouveaux clients. Le reste prévu durant les prochains mois. Finyear – le 20 janvier 2021 : La technologie de rupture blockchain apporte des innovations dans certaines opérations telles que les security token offering (STO) et la monnaie digitale de banque centrale (MDBC). Qu'en est-il réellement ? L’Afrique du Sud est l’un des plus grands marchés de cryptomonnaies d’Afrique. La Technologie blockchain est un sujet d’actualité sur lequel toutes les banques sont focalisées et l’organisation de « Africa Blockchain Summit » par la Banque Centrale de Tunisie est venue au bon moment et montre clairement l’engagement de cette dernière à soutenir l’innovation et l’ouverture sur l’Afrique. Un article de Libre Afrique. Dans de nombreux pays, la réglementation n’a pas encore évolué pour intégrer les spécificités de la fintech. Vous trouverez ci-dessous un aperçu de la réglementation de certains des plus grands marchés de la cryptographie en Afrique subsaharienne. Extrait : "On a construit sur la blockchain pour résoudre un problème qui est celui du paiement. Nombre d’entre eux ont du mal à comprendre cette technologie en plein essor, conçue pour exister en dehors du contrôle centralisé. d’Afrique de l’Ouest (avec une moyenne régionale de 28%) • Taux d'activité entrepreneuriale élevé: 39% de la population sénégalaise âgée de 18 à 64 ans crée ou dirige une nouvelle entreprise (en 2015, 63 entreprises en démarrage par million d'habitants, Sénégal 13e sur 107 pays classés contre 43 … La troisième séance se déroulera le 9 février et sera consacrée à la réglementation. -Le chapitre 27 se concentre sur l’analyse qualitative du marché, Blockchain : La réglementation rattrapera-t-elle l’innovation technologique ? Dans le cadre du programme européen Horizon 2020, l’Université Paris 1 Panthéon Sorbonne et l’ACPR organisent une série de webinaires sur le thème « blockchain et risques ». L’Afrique est le prochain grand pas en avant pour la blockchain. «L’Afrique subsaharienne connaît une adoption significative dans le développement et l’utilisation des réseaux blockchain, et je m’attends à voir la région prendre les devants en matière d’adoption pour un certain nombre de raisons. Si les effets économiques de cette technologie semblent de plus en plus nets [1], rien n’est dit cependant sur les conséquences de celle-ci sur le droit.Ou plus exactement, la manière dont la loi traite de la blockchain. Cependant, la réglementation sur les cryptomonnaies dans le pays a été incertaine. En conclusion. La technologie blockchain va transformer la façon dont les individus et les entreprises échangent et créent de la valeur, et ce, à des degrés divers selon les secteurs d’activités. ‘‘ S’agissant des réglementations financières en France, un titre financier est défini de manière précise par l’article L211-1 du Code Monétaire et Financier. Fintech 2020 : reprendre l’initiative 3 Table des matières 1. for INVESTMENT (Bussines des réunions dédié aux Investissements), BLOCKCHAIN’S FLOWS COMPLIANCE (Conformité des flux financiers liés à la technologie Blockchain) et SUPPLY CHAIN MANAGEMENT en Afrique subsaharienne. Focus sur les enjeux de la cryptomonnaie en Afrique de l'Ouest avec Modou Diop, développeur senior, Co-lead de Tezos Sénégal. Cependant, la réglementation sur les cryptomonnaies dans le pays a été incertaine. Par Liam Cardenas. «L’Afrique ne faisait pas partie de la première, de la deuxième et de la troisième révolution industrielle, et ces groupes de législateurs estiment que la quatrième révolution industrielle, impulsée par la transformation numérique, ne doit pas nous échapper. En octobre 2018, le GAFI a mis à jour ces recommandations relatives à la lutte anti-blanchiment et le financement du terrorisme (LAB-FT). L'AMF, l'autorité publique indépendante, n'est pas seulement le gendarme des mouvements financiers, garant du respect de la réglementation. Nous avons sélectionné les 20 pays les plus représentatifs de 197 pays dans le monde et effectué une analyse détaillée et un aperçu du développement du marché de ces pays. Ainsi, la réglementation à venir n’encadrerait, de manière limitée et au mieux, que la Blockchain 2.0 (c’est-à-dire celle relative aux transactions de paiements ou de transferts d’actifs) mais laisserait de côté certain pans du développement futur de la Blockchain et ses dérivés. Afrique : les opportunités qu'offre la blockchain au secteur de la santé Décentraliser pour supprimer la contrainte technique La pandémie du COVID-19 a mis les Africains dos au mur, pointant du doigt avec insistance le déficit d’infrastructures sanitaires pour … En Afrique Australe, l’Ouganda semblerait devenir d’ici peu la première nation à adopter une réglementation sur mesure pour l’utilisation du Bitcoin dans les transactions monétaires.

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